9.2.1 将来シミュレーションの画面の見方
画面の見方
Step1 顧客＞顧客をクリックする
左側メニューの上から３つ目のアイコンをクリックすると「顧客」と「顧客家族」が表示されますので、「顧客」をクリックしてください。
現在WealthForceに登録しているお客様が一覧で表示されます。
Step2 情報を確認したいお客様を選択する
顧客一覧で表示されるのは原則、担当者ご自身が担当しているお客様になりますが、管理者IDを付与されている方につきましては、管理対象の営業員の顧客を確認することができます。
Step3 保有資産タブをクリックする
Step4 保有資産分析タブ>将来シミュレーションタブをクリックする
Step5. 将来シミュレーションの画面の見方
本機能では現状のリスク・リターンに基づき、シミュレーションを複数回行った結果を表示しています。そのため、グラフ上の「上位20%（下位20%）」といった表示におけるパーセンテージは、複数回行ったシミュレーションのうち、成績が良かった順から数えて上位20%に位置する（もしくは成績が悪かった順から数えて下位20%に位置する）シミュレーション結果を表示しています。
数値設定によりこの数字を変更することで、様々なパターンでシミュレーションを実施いただけます。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①グラフの種類 | 上位[20]％、中央値、最頻値、下位[20]％をクリックすることで、グラフ上での表示/非表示を変更できます。 |
| ②印刷、ダウンロード | クリックすると印刷やダウンロードに関するメニューが表示されます。詳細はこちらの記事をご参照ください。 |
| ③数値設定 | シミュレーション結果の上位・下位、運用年数を設定できます。数値を直接変更するほか、入力項目下部にあるツマミを動かすことで、数値設定を変更できます。 |
| ④リスク・リターン | 現状の保有資産に関するリスク・リターン（現金及び現金同等物を除く）が表示されます。 |
| ⑤元本割れ確率 | ③で設定した運用年数における元本割れ確率が自動計算されます。 |
| ⑥シミュレーションを開始する | ③で設定したシミュレーション数値を適用する際にクリックしてください。 |
将来シミュレーションの計算方法について
将来シミュレーションでは、ポートフォリオのリターン・リスクをベースに20年間運用を行った場合のシミュレーションの中央値を表示しています。また、確率的に上位の（良い）ケースと下位の（悪い）ケースにおける運用成果も表示しています。
WealthForceでは、各アセットを150種類以上の分類に細分化し、それぞれについてヒストリカルデータをもとにリスクリターンを算出した上で、確率シミュレーションの期待リターンおよびリスクを計算しています。
将来シミュレーションの計算仕様
WealthForceでは、将来シミュレーションを以下の通り計算しております。
WealthForceにおける分析方法の詳細については、WealthForceの分析に関するご参考資料をご参照ください。
アセットクラス・小分類とリスク・リターン値の関係性について
当社の分析機能において利用するアセットクラスごとのリスク・リターンは下表の通りです（2024年9月現在）。
| アセットクラス | リスク | リターン |
|---|---|---|
| 国内株式 | 16.57% | 8.77% |
| 先進国株式 | 17.99% | 10.49% |
| 新興国株式 | 21.84% | 12.28% |
| 国内債券 | 2.14% | 0.27% |
| 先進国債券 | 8.35% | 4.24% |
| 新興国債券 | 12.63% | 4.48% |
| 国内REIT | 17.34% | 5.28% |
| 外国REIT | 21.10% | 9.61% |
| コモディティ | 31.76% | 6.01% |
なお、会社ごとのご要望に応じて、上記の値をカスタマイズすることも可能です。詳細はWealthForce運営事務局（support@monoinv.com）までお問い合わせください。