4 顧客世帯管理

世帯を新たに作成し、名称や世帯主、重要度といった世帯に関する情報を登録・編集することができます。世帯情報を登録することで、世帯単位での資産管理や提案活動に必要な情報を整えることができます。

「4.1.1 世帯を新規作成する」では、世帯名や重要度、世帯主となる顧客の選択を含め、世帯の基本情報を登録する手順を解説します。「4.1.2 世帯情報を編集する」では、作成済みの世帯情報をあとから修正する方法を解説します。「4.1.3 世帯を削除する」では、不要になった世帯を削除する手順と削除時の注意点を説明します。

世帯に紐づく構成員（家族・親族・関連法人など）を管理することで、世帯全体の人間関係や経済的背景を反映した資産把握や提案が可能になります。構成員の追加や関係性の設定、属性の編集・削除を通じて、顧客のライフステージや人間関係の変化にも柔軟に対応できます。
「4.2.1 世帯員を追加する」では、既存の顧客や関連法人を世帯に構成員として追加する方法、または新規に顧客を作成して関係性（例：配偶者、子、親会社など）を設定する手順を解説します。「4.2.2 世帯員情報を編集する」では、構成員の関係性や属性を変更する方法を解説します。「4.2.3 世帯員を削除する」では、誤って追加した構成員や不要になった構成員を削除する手順と注意点を説明します。

世帯構成員全体に対する活動履歴やToDoを一覧形式で確認・編集することで、複数顧客にまたがる対応履歴を横断的に把握できます。これにより、家族間のやり取りや提案内容の重複・漏れを防ぎ、より一貫性のあるサービス提供につながります。
「4.3.1 世帯の活動履歴を確認・編集する」では、世帯に紐づいた過去の活動履歴を一覧で確認し、必要に応じて内容を編集する方法を解説します。「4.3.2 世帯TODOを確認・編集する」では、世帯単位で記録されたToDoを表示・修正する手順を説明します。

世帯員の保有資産を世帯単位で自動的に集計・可視化することで、分散投資の状況や資産配分のバランスを一目で確認できるようになります。世帯全体の資産状況を踏まえることで、効果的な資産設計や長期的な運用戦略を立てやすくなります。

世帯詳細画面の「保有資産」タブの配下には、「保有資産サマリー」「保有資産分析」「資産額推移」の3つのタブがあり、世帯全体の保有資産について、現状把握から分析、推移の確認までを一貫して行えます。

「4.4.1 世帯の保有資産サマリーを確認する」では、連携口座や手入力資産を含む世帯全体の評価額や構成比を一覧で確認する方法を解説します。「4.4.2 世帯の保有資産分析を利用する」では、世帯全体の保有資産をベースとした各種シミュレーション・分析機能の利用方法を解説します。「4.4.3 世帯の資産額推移を確認する」では、世帯全体の資産残高の推移をグラフで確認する方法を解説します。

世帯詳細画面の「提案資産」タブから、世帯員ごとの提案ポートフォリオを作成・管理できます。世帯の資産状況を踏まえながら、世帯員一人ひとりに対する運用提案を同じ画面内で検討・作成できるため、世帯全体を見据えた提案活動を効率的に進めることができます。

なお、提案資産は世帯全体の合算ではなく、世帯員の個人ごとに作成・管理する形式です。提案資産タブを開くと世帯員ごとのタブが表示され、世帯員を選択した上で、その世帯員に対する提案ポートフォリオを作成します。

世帯員全体の取引履歴を一覧で確認することで、家族間の投資行動を横断的に把握できます。世帯全体での取引傾向の把握や、提案・フォローのタイミングの検討、コンプライアンス上のリスクがある取引の確認などに活用できます。

「4.6.1 世帯の取引履歴を確認する」では、世帯詳細画面から世帯員全体の取引履歴を確認・検索する方法を解説します。

世帯詳細画面の「ライフプラン」タブから、世帯員ごとのライフプランシミュレーションを確認・作成できます。世帯の資産状況や家族構成を踏まえながら、世帯員一人ひとりのライフプランを同じ画面内で検討できるため、世帯全体を見据えたライフプランニングの提案に活用できます。

なお、ライフプランは世帯全体ではなく、世帯員の個人ごとに作成・管理する形式です。ライフプランタブを開くと世帯員ごとのタブが表示され、世帯員を選択した上で、その世帯員のライフプランシナリオを確認・作成します。

「4.7.1 世帯員のライフプランを確認・作成する」では、世帯詳細画面から世帯員ごとのライフプランシミュレーションを利用する方法を解説します。

世帯詳細画面の「メッセージ」タブから、世帯員ごとの顧客とのメッセージを確認・送信できます。世帯対応の文脈を踏まえながら、世帯員一人ひとりとのコミュニケーション履歴を同じ画面内で確認できます。

なお、メッセージは世帯全体への一斉送信ではなく、世帯員の個人ごとにやり取りする形式です。メッセージタブを開くと世帯員ごとのタブが表示され、世帯員を選択した上で、その世帯員とのメッセージ履歴を確認します。

「4.8.1 世帯員とのメッセージを確認・送信する」では、世帯詳細画面から世帯員ごとのメッセージを利用する方法を解説します。

世帯員に関する資産情報を、資料として出力することができます。世帯員ごとの提案資料は提案資産タブ内の「資料作成」タブから生成でき、視覚的に整理された情報として顧客への説明や報告、対面・オンラインでの面談に活用できます。

「4.9.1 世帯員ごとの提案資料を出力する」では、提案資産タブの資料作成タブから各種提案資料を出力する方法を解説します。「4.9.2 世帯保有資産レポートを出力する」では、世帯全体の保有資産レポートを出力する方法を解説します。

世帯に関連する各種ファイル（提案資料など）を一元的に閲覧・ダウンロードできることで、世帯全体の資料管理を効率化できます。個別の顧客ごとに分散しがちな情報を世帯単位で整理することで、提案内容の一貫性を保ち、世帯員をまたいだ提案活動を効果的に行えるようになります。

「4.10.1 世帯全体の添付ファイルを確認する」では、世帯に紐づくファイルを一覧表示し、必要な資料をすばやくダウンロードする手順を解説します。