12.4.7 CFテーブルを確認する

概要

年齢ごとの収入・支出・資産・ローン残高を一覧形式で表示するキャッシュフローテーブルの見方を解説します。インフレ調整や複数プランの切替・比較機能を備えており、顧客の生涯にわたる家計バランスを網羅的に把握できます。

CFテーブル項目

①年齢ごとの収支

ライフプラン登録時に入力した内容に基づき、1年ごとの収支及び資産項目を表示します。

• 初年度の収入と支出の計上額 初年度の収入と支出額は、最終更新日を基準日として月按分したものが表示されます。例えば、2024年8月にライフプランを作成し、年収を1200万円として登録した場合、今年度の収入は、8〜12月の5カ月間分である500万円（1200万円×5カ月÷12カ月）として算出されます。

• 収入・支出合計の詳細表示・非表示方法 収入や支出等それぞれの項目の右横にある∨アイコンをクリックすると詳細の内訳が表示されます。 ∧アイコンをクリックすると詳細は非表示となります
  

• ローン支払いの計上額について STEP03の支出項目にてローン支払いを入力し、かつSTEP04資産・負債入力においてもローン及びその返済情報をご登録された場合、ローン支払いの項目に以下のようなアラートが表示されます。 この場合は、支出項目からローン支払いを削除するか、負債からローンの返済情報を削除いただければ、アラートは非表示となります。
  
  

②物価水準

物価水準は前年の物価水準に当年のインフレ率をかけて算出されます。

③物価調整

物価調整を行うかどうかは、「物価調整」の切替ボタンで選択可能です。 物価調整をONにした場合、ライフプラン作成時に入力した支出額にその年の物価水準をかけて反映されます。

④ シナリオ

作成した各ライフプランがタブ上に表示されます。タブをクリックすることで、表示するシナリオを切り替えられます。 ※「投資のコンシェルジュ」アイコンが表示されたシナリオは、お客様が投資のコンシェルジュ上で作成したものです。

⑤メインプランへ設定する

複数のライフプランがある場合、任意のプランを「メインプランに設定する」ことができます。メインプランに設定することで複数あるプランの一番左に表示されるようになります。

なお、顧客詳細画面では、『ライフプラン詳細へ』というボタンが表示されます。これをクリックするとライフプラン画面に移動し、『メインプランに設定する』というボタンが表示されますので、そちらをクリックしてください。

• 共有しているシナリオ アイコンの色が濃くなります。
  

• ・共有していないシナリオ アイコンの色が薄くなります。
  

⑦メモの追加

クリックしていただくと、メモの入力欄が表示されます。 ライフプラン作成時に入力したメモを確認することもできます。

⑧編集

鉛筆マークをクリックしていただくと、STEP02収入の編集画面に遷移します。 ライフプランの編集については「12.1.3 ライフプランを編集する」または、「12.3 ライフプランを編集する」をご参照ください。