12.1.1 ライフプランの入力方法

左側のメニュー一覧より「ライフプラン」をクリックしてください。

ライフプランの入力方法

Step1. 「ライフプランを作成」をクリックする

画面右上の「ライフプランを作成」をクリックしてください。

Step2. 必要情報を入力する

ライフプランシミュレーションでは本人及び家族に関する基本情報→収入→支出→資産・負債→運用目標額の順で情報を入力します。

各入力項目

STEP01. 基本情報

ご本人及び配偶者、お子様などのご家族に関する基本的な情報や、シミュレーション年齢（ライフプランシミュレーションを何歳まで実施するか）などを入力します。

01.ご本人情報の入力方法

Pattern1 登録未済のお客様（＝新規顧客）の場合

新規顧客の場合は、「新規入力」を選択し、必要な情報をご入力いただくことで、新規顧客として登録いただけます。こちらでご入力した内容は、顧客情報として同時にWealthForceに登録されます。

入力項目は以下の通りとなります。

Pattern2 登録済みのお客様（＝既存顧客）の場合

既存顧客の場合は、「既存顧客から選択」よりプルダウンでお客様をご選択ください。

選択すると、お客様に関する登録済みの情報が自動で表示されます。

入力項目は以下の通りとなります。

02.配偶者の入力方法

ライフプランシミュレーションの対象者の配偶者に関する情報を登録します。

配偶者が、WealthForceにすでに登録のあるお客様の場合は「既存顧客から作成」を、登録のないお客様の場合は、「新規入力」を、配偶者がいらっしゃらない場合は、「該当なし」をご選択ください。

Pattern1 WealthForce未登録の方を登録する場合

WealthForceへ未登録のお客様を配偶者として登録する場合は「新規入力」を選択してください。

入力項目は以下の通りとなります。

Pattern2 登録済みのお客様（＝既存顧客）を配偶者として登録する場合

既存顧客を配偶者として登録する場合は、「既存顧客から選択」よりプルダウンでお客様をご選択ください。

選択すると、お客様に関する登録済みの情報が自動で表示されます。

入力項目は以下の通りとなります。

03.お子様の入力方法

ライフプランシミュレーションを行う方のお子様に関する情報を登録いただきます。

お子様が、WealthForceにすでに登録のあるお客様の場合は「既存顧客から作成」を、登録のないお客様の場合は、「新規入力」を、お子様がいらっしゃらない場合は、「該当なし」をご選択ください。

Pattern1 WealthForce未登録の方を登録する場合

WealthForceへ未登録のお客様を配偶者として登録する場合は「新規入力」を選択してください。

入力項目は以下の通りとなります。

Pattern2 登録済みのお客様（＝既存顧客）をお子様として登録する場合

既存顧客をお子様として登録する場合は、「既存顧客から選択」よりプルダウンでお客様をご選択ください。選択すると、お客様に関する登録済みの情報が自動で表示されます。

入力項目は以下の通りとなります。

03.その他家族の入力方法

ライフプランシミュレーションの対象者のその他家族に関する情報を登録します。

その他家族を登録する場合は、「+その他家族を追加する」をクリックしてください。

WealthForce未登録の方を登録する場合

WealthForceへ未登録のお客様をその他家族として登録する場合は「新規入力」を選択してください。

入力項目は以下の通りとなります。

登録済みのお客様（＝既存顧客）をその他家族として登録する場合

既存顧客をその他家族として登録する場合は、「既存顧客から選択」よりプルダウンでお客様をご選択ください。選択すると、お客様に関する登録済みの情報が自動で表示されます。

入力項目は以下の通りとなります。

STEP02. 収入

ご本人及び配偶者に関する収入情報を入力いただきます。 現在及び将来の収入に加えて、一時的な所得や年金収入に関する情報を入力します。

シミュレーション初年度の収入と支出につきましては、登録した日を基準日として月按分したものがシミュレーション結果へ反映されます。

01.収入情報

本人または配偶者の給与等の収入を登録できます。

なお、すでに退職されて給与収入がない方の場合は、「退職後」を選択することで、項目の入力をスキップして次の画面へ進むことができます。

退職前

退職前のシミュレーション対象者ご本人または配偶者の収入情報のご入力方法をご案内します。

退職前の入力方法は簡易入力と詳細入力の2通りあります。

簡易入力

詳細入力

退職後

「退職後」を選択いただき「次の画面へ進む」をクリックしてください。（現在の収入が0円として登録されます）

02.その他収入

ライフプランシミュレーションの対象者のその他収入に関する情報を登録します。登録する場合は「+その他収入を追加する」をクリックしてください。

入力項目は以下の通りとなります。

03.収入変動

将来の収入の入力方法（簡易入力）

ライフプランシミュレーションの対象者本人および配偶者の将来の収入変動に関する情報を登録します。

簡易入力では、年齢ごとの年収を指定することができます。

入力項目は以下の通りとなります。

将来の収入の入力方法（詳細入力）

ライフプランシミュレーションの対象者本人及び配偶者の収入変動に関する情報を登録します。

詳細入力では、変動パターンを年齢ごとに４つの方法から指定することができ、「収入変動を追加する」をクリックすることで、複数のパターンを登録することができます。

なお、年齢を重複して登録することはできません（例えば、30歳から40歳を「年間変動率」で指定し、39歳から50歳を「将来時点の予想年収から逆算」を指定することは、39歳・40歳において年齢が重複しているので登録できません。）

年間変動率

収入の年間変動率をパーセンテージで指定できます。

例えば、年間変動率を1%とした場合は、毎年1%ずつ収入が増加する形でシミュレーションを行います。

入力項目は以下の通りとなります。

年間変動額

収入の年間変動額を金額で指定できます。

例えば、年間変動額を100,000円とした場合は、毎年100,000円ずつ収入が増加する形でシミュレーションを行います。

入力項目は以下の通りとなります。

将来時点の予想年収から逆算

将来時点の予想年収から逆算して毎年の収入額を自動計算できます。

例えば、30歳時点の年収が500万円の方が、50歳時点の予想年収を1000万円と指定すると、その期間における増加率が一定と仮定して、31歳から49歳までの毎年の年収を自動算出します。

入力項目は以下の通りとなります。

年齢を指定して年収を直接入力

簡易入力と同様、指定した年齢ごとに、年収額を設定できます。

入力項目は以下の通りとなります。

04.年金

ライフプランシミュレーションの対象者の年金収入に関する情報を登録します。

入力項目は以下の通りとなります。

STEP03. 支出

ご本人及び配偶者を含めた世帯全体の経常的な支出情報および一時的な支出情報を入力できます。

01.現在支出

入力時点における家計の経常的な支出情報をご登録いただけます。

支出の入力方法は、「支出合計値」がデフォルトでの設定となっていますが、必要に応じて「支出項目詳細入力」（支出項目ごとに入力する形式）や「貯蓄額から逆算」（毎月の目標貯蓄額と収入の差額を支出とする形式）する形式も選択できます。

支出合計値入力

支出額の合計値を入力し、現在の支出として登録します。

入力方法は以下の通りとなります。

表示項目の内容は以下の通りです。

支出項目詳細入力

費用項目（賃料や食費等）ごとに支出金額をご入力いただくことで、月の支出合計を自動計算します。

入力方法は以下の通りとなります。

表示項目の内容は以下の通りです。

貯蓄額から逆算

目標貯蓄額を入力することで、現時点における平均収入から月の支出合計を逆算できます。

この場合、支出の将来変動を入力することはできなくなり、ライフプランシミュレーション上はここで算出された「月の支出合計」がシミュレーション年齢まで継続します。

入力方法は以下の通りとなります。

表示項目の内容は以下の通りです。

02.将来変動

経常的な支出の将来変動を登録できます。「01.現在支出」の入力方法によって、こちらの入力方法は異なります。

• ① 月の支出合計を入力する

支出額の合計値を入力し、現在の支出として登録します。

現在の支出で「支出合計値入力」を選択していた場合

期間（年齢）に応じて、月の支出額の変動をご入力いただけます。

「支出変動を追加する」をクリックすることで、複数の変動パターンをご登録いただけます。

表示項目の内容は以下の通りです。

現在の支出で「支出項目詳細入力」を選択していた場合

入力方法は以下の通りとなります。

表示項目の内容は以下の通りです。

• ② 個別の支出項目を入力する

賃料や食費など費用項目ごとに支出金額をご入力いただくことで、月の支出合計を自動計算します。

現在の支出で「支出合計値入力」を選択していた場合

「現在の支出」において「支出合計値入力」を選択した場合、将来の支出では支出項目を個別に入力することはできません。

現在の支出で「支出項目詳細入力」を選択していた場合

入力方法は以下の通りとなります。

表示項目の内容は以下の通りです。

03.特別支出（一時的な支出）

家計の一時的な支出情報をご登録いただけます。

特別支出を追加したい場合は、「特別支出を追加する」をクリックすることで、入力画面が表示されます。

入力項目は以下の通りとなります。

04.インフレ率

インフレ率を入力でき、入力した期間に対して物価調整を行います。

将来の物価上昇を考慮するために、インフレ率を入力できます。

こちらで入力したインフレ率が、指定した期間に対して追加されます。（例えばインフレ率3%を10年間設定した場合、10年間、毎年3%ずつ物価が上がるよう計算されます。）

設定したインフレ率やそれに伴い計算された物価水準はCFテーブルで確認できます。

入力できる項目は以下の通りです。

STEP04. 資産・負債入力

ご本人及び配偶者を含めた世帯全体の資産および負債情報を入力します。連携資産や銘柄を個別に指定して登録する方法のほか、簡易的に資産・負債内容を登録することも可能です。

銘柄など詳細情報を指定してから入力する方法

ライフプランシミュレーションの対象者の資産や負債に関する情報を銘柄などを指定して登録します。

入力項目は以下の通りとなります。

資産・負債額の総額を指定して入力する方法

入力項目は以下の通りとなります。

STEP05. 運用目標

収支および資産・負債内容等も踏まえた、資産運用の目標額について入力します。資産運用の投資額や目標利回りなどを入力します。

運用目標を入力する方法

運用目標をご入力ください。

「ポートフォリオを追加する」をクリックすると、複数の運用パターンを追加できます。

入力項目は以下の通りとなります。

追加投資をする場合

取崩をする場合