はじめての方へ顧客の新規作成及び顧客情報の編集顧客情報検索顧客家族情報管理保有資産の登録保有資産把握取引履歴資産残高推移機能保有資産分析債券分析機能投信・ETF分析機能ライフプランシミュレーション提案機能活動履歴ToDo管理案件管理ファイル一覧メッセージ機能投資家からの相談受付機能会員サイト機能外部とのシステム連携CSV取込機能レポート機能顧客管理権限システム管理その他設定参考資料
12.4.6 CFテーブル
概要
入力したライフプラン情報をもとに収入と支出及び資産とローン残高の推移を年齢ごとに表形式で表示します。各年齢毎の収入や支出の内訳など細かく確認することができます。
初年度の収入と支出につきましては、登録した日を基準日として月按分したものが表示されます。例えば、2024年8月にライフプランを作成し、年収を1200万円として登録した場合、今年度の収入は、8〜12月の5カ月間分である500万円(1200万円×5カ月÷12カ月)として算出されます。
確認方法
CFテーブル
入力項目 | 入力内容 |
---|---|
①シナリオ | 作成したライフプランがこちらにタブとして追加されます。タブをクリックすることで表示するプランの切替えが可能です。 |
②メインプランへ設定する | ライフプランを複数作成した場合、メインプランに設定したいタブを選択し「メインプランへ設定する」をクリックすると、メインプランへ設定されます。 |
③メモの追加 | クリックしていただくと、メモの入力欄が表示されます。 ライフプラン作成時に入力したメモを確認することもできます。 |
④編集 | 鉛筆マークをクリックしていただくと、STEP02収入の編集画面に遷移します。 ライフプランの編集については12.1.3 ライフプランを編集するご参照ください。 |
⑤物価調整 | 物価調整にチェックが入っていると、インフレ率(STEP3)で設定したものが加味された状態でシミュレーション結果が表示されます。インフレ率を加味しない場合はチェックを外してください。 |
⑥年齢ごとの収支 | 縦列で1年間のキャッシュフローを表示します。 |
⑦物価 | インフレ率(STEP3)で設定したインフレ率とそれを元に計算された毎年の物価水準が表示されます。 |
⑧+/-のアイコン | 収入や支出等それぞれの項目の右横にある+アイコンをクリックすると詳細の内訳が表示されます。 -アイコンをクリックすると詳細は非表示となります。 |
⑥年齢ごとの収支の補足
ローン支払いに関するご参考情報
STEP03の支出項目にてローン支払いを入力し、かつSTEP04資産・負債入力においてもローン及びその返済情報をご登録された場合、ローン支払いの項目に以下のようなアラートが表示されます。
この場合は、支出項目からローン支払いを削除するか、負債からローンの返済情報を削除いただければ、アラートは非表示となります。
⑦物価の補足
物価水準について
物価水準は前年の物価水準に当年のインフレ率をかけて算出されます。