13 提案機能
提案機能では、お客様の現状資産に基づいて、売却・購入銘柄や資金移動を含む運用提案を構築し、その内容を資料として出力できます。提案資産の登録から分析、資料化までを一貫して行えるため、提案業務を効率よく進めることができ、内容に説得力を持たせた提案が実現します。
将来シミュレーションやリスク・リターン分析などの機能により、提案の妥当性や期待される運用効果を数値で説明できるため、顧客の納得感や信頼感の向上にもつながります。
13.1 提案資産の登録・管理
提案資産を登録・管理することで、お客様ごとのニーズに応じた最適なポートフォリオを構築し、提案内容の差別化や説得力の向上を図ることができます。現状資産のインポート機能や、銘柄単位での柔軟な編集機能により、具体的かつ現実的な提案の組み立てが可能です。
「13.1.1 提案資産を登録する」では、新規提案資産の作成手順や、銘柄の追加・編集・削除の方法を紹介します。「13.1.2 提案資産の内容を確認する」では、分類別に資産情報を確認する方法を解説します。「13.1.3 提案資産を削除する」では、登録済み提案資産の削除手順について説明しています。これらを活用することで、提案の初期作成から見直し・管理までを一貫して効率化できます。
13.2 提案資産の分析
提案資産に対して多角的な分析を行うことで、提案の妥当性を数値的に裏付け、顧客の納得感や提案受諾率を高めることができます。現状資産との比較や、将来シミュレーション、インカム可視化などを通じて、投資戦略の全体像を明確に示すことが可能です。
「13.2.1 取引内容」では、現状資産から提案資産への変更点を売買・現金の観点から確認する方法を紹介します。「13.2.2 アセットアロケーションを比較する」では、現状と提案の資産配分の違いを可視化できます。「13.2.3〜13.2.5」では、インカム・将来・ヒストリカルの各種シミュレーションによって、期待収益やリスクの見通しをグラフで把握する手順を解説します。「13.2.6 リスク・リターンを分析する」では、効率的フロンティアやリスク寄与度を通じて、ポートフォリオを評価する方法を紹介しています。
操作ガイド
13.3 提案資料の出力
提案資料を出力することで、資産分析や提案内容を視覚的かつ定型化された形でお客様に提示でき、信頼感と理解促進につながります。資料はPDF形式で出力でき、社内テンプレートやカスタマイズ済みフォーマットにも対応しています。
「13.3.1 提案資産を資料として出力する」では、出力対象の選択方法、資料の種類、テキスト補足の追加方法、資料の保存先（顧客情報との連携）まで、一連の出力手順をわかりやすく解説しています。これにより、面談準備や記録管理をスムーズに行うことができます。