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12.4.2 収支・BSを確認する
概要
ライフプランで入力した情報をもとに、世帯全体の現時点における収支表（PL）とバランスシート（BS）を表示する方法を解説します。顧客の現在の収支状況や資産構成を俯瞰し、課題や提案ポイントの整理に活用できます。
収支項目
ライフプランで入力した内容をもとに、世帯全体における収支とバランスシートを表示します。表示した時点における値が表示されます。
お客様の現時点における資産・収支状況の全体感を簡単に確認できます。
| 入力項目 | 入力内容 |
|---|---|
| ①給与所得（額面） | 「STEP2収入」で入力した金額が表示されます。 「簡易入力」を選択した場合は、年収（税金等控除後）の金額が、「詳細入力を選択した場合は、年収（税金等控除前）の金額が表示されます。 入力方法の詳細は12.3.2 収入を入力するをご参照ください。 |
| ②税金・社会保険 | 「STEP2収入」で税金・社会保険の金額を入力した場合にその金額が表示されます。 入力方法の詳細は、12.3.2 収入を入力するをご参照ください。 |
| ③給与所得（手取り） | ①給与所得（額面）から②税金・社会保険を差し引いた金額が表示されます。 |
| ④その他収入 | 「定期的」に入るその他収入が表示されます。入力方法は、12.3.2 収入を入力するをご参照ください。 |
| ⑤年金収入 | 年金収入の金額が表示されます。 |
| ⑥金融資本収入 | 「STEP5運用目標」の運用益の取扱いで、「運用益を現金化」を選択した場合に、運用金額に目標利回りを乗じた金額が表示されます。 入力方法の詳細は、12.3.5 運用目標を入力するをご参照ください。 |
| ⑦可処分所得 | ③給与所得（手取り）から④金融資本収入を差し引いた金額が表示されます。 |
| ⑧経常支出 | 「STEP3支出」で入力した金額が表示されます。 入力方法の詳細は、12.3.3 支出を入力するをご参照ください。 |
| ⑨年間収支 | ⑤可処分所得から⑥経常支出を差し引いた金額が表示されます。 |
BS（バランスシート）項目
| 入力項目 | 入力内容 |
|---|---|
| ①資産項目 | 「STEP4資産・負債入力」で登録した金額が表示されます。 |
| ②有利子負債 | 「STEP4資産・負債入力」で入力した金額をもとに、有利子負債の返済を計算した上で、表示時点における有利子負債残高が表示されます。 |
| ③相続税 | 現状は、こちらに金額は反映されません。 |
| ④純資産 | 資産から有利子負債・相続税を差し引いた金額が表示されます。 |
説明欄の設定
説明の追加
Step1.各項目の右横にカーソルを合わせる
各項目の右横にカーソルを合わせると、メモのマークが表示されるのでクリックしてください。
Step2.メモを入力する
メモマークをクリックすると入力画面が表示されるので、メモを入力し「作成する」をクリックしてください。
メモが追加されると、追加箇所が枠線で囲まれ表の下にメモ内容が表示されます。
メモが複数ある場合はドラッグアンドドロップで順番を並べ替えることが可能です。
説明の削除
追加したメモを削除する場合は、表の下に表示されているメモの右にあるゴミ箱マークをクリックしてください。
ゴミ箱マークをクリックすると、確認メッセージなどは表示されず直ちに削除され、画面上部に下図のメッセージが表示されます。
