はじめての方へ顧客の新規作成及び顧客情報の編集顧客情報検索顧客世帯管理保有資産の登録保有資産サマリー取引履歴資産残高推移機能保有資産分析債券分析機能投信・ETF分析機能ライフプランシミュレーション提案機能活動履歴ToDo機能カレンダー機能案件管理ファイル一覧メッセージ機能投資のコンシェルジュを活用した顧客管理会員サイト機能外部とのシステム連携CSV取込み機能レポート機能手数料・報酬・請求機能計数管理機能権限設定システム管理参考資料
12.3.5 運用目標を入力する
概要
収支および資産・負債内容等も踏まえた、資産運用の目標額について入力できます。資産運用の投資額や目標利回りなどを入力可能です。
運用目標では、資産運用の利回りや投資額などを設定します。運用目標には、次の2通りの作成方法があります。
- 「ポートフォリオを追加する」をクリックすると、運用目標を手動で追加できます。「ポートフォリオを追加する」を繰り返すことで、複数の運用パターンを追加することも可能です。
- STEP01基本情報の「設定」タブにある「運用情報自動作成」でトグル（証券投資・不動産・保険）をONにして保存すると、登録済みの運用情報（保有資産）をもとに運用目標カードが自動で作成されます。詳細は「12.3.1基本情報を入力する」をご参照ください。
入力項目
運用目標の項目は以下の通りとなります。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①名前 | お好きな名称をご記入ください（最大40文字）。デフォルトでは、「運用資金1」「運用資金2」のように、順にナンバリングされます。なお、自動作成された運用目標は、「証券投資」「保険」など選択内容に応じて固定名称が表示されます。 |
| ②インカム利回り | インカム利回りをご入力ください。自動作成された運用目標では自動で入力されます（算出方法は「利回りの算出方法」をご参照ください）。 |
| ③キャピタル利回り | キャピタル利回りをご入力ください。自動作成された運用目標では自動で入力されます（算出方法は「利回りの算出方法」をご参照ください）。 |
| ④合計利回り | インカム利回りとキャピタル利回りを合算した利回りが自動で表示されます。 |
| ⑤目標金額 | 運用期間経過後の運用目標金額をご入力ください。 |
| ⑥運用期間 | 運用期間を家族の年齢に合わせて設定します。家族のうち一人の年齢を入力すると他の家族の年齢が自動で入力されます。 |
| ⑦初期投資金額 | 初期投資金額をご入力ください。自動作成された運用目標では、登録済みの運用情報（保有資産）をもとに自動で入力されます。 |
| ⑧追加投資 | 初期投資金額とは別に、追加で投資をするかを選択できます。詳細は「追加投資する」をご参照ください。 |
| ⑨取崩 | 積み上げた運用資産を現金に振り替える（=取崩）かどうかを選択できます。詳細は「取崩する」をご参照ください。 |
利回りの算出方法
自動作成された運用目標では、対象とした保有資産の種別に応じて、インカム利回りとキャピタル利回りが自動で算出されます。
証券投資をベースに自動作成された場合は、リスクリターンに基づいて以下のように算出されます。
- インカム利回り：インカムシミュレーションで算出される1年間のインカム予想値の合計を、総投資額で割って求めます。
- キャピタル利回り：証券投資資産の期待リターンからインカム利回りを差し引いて求めます。
- 合計利回り：アセットクラス分類で表示される期待リターンと一致します。
なお、「証券投資」の範囲については「12.3.1 基本情報を入力する」の「運用情報自動作成」をご参照ください。
不動産・保険をベースに自動作成された場合は、リターンを0%として扱うため、インカム利回り・キャピタル利回り・合計利回りはいずれも初期値は0%と表示されます。
最新値の反映
自動作成された運用目標には、保有資産の更新内容を運用目標に取り込むための以下のボタンが表示されます。手動作成した運用目標には表示されません。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 最新値を一括反映 | クリックすると、利回り・初期投資金額を最新の情報に一括で更新します。 |
| 最新の利回りを反映 | クリックすると、利回りを最新の情報に更新します。 |
| 最新の初期投資金額を反映 | クリックすると、初期投資金額を最新の情報に更新します。 |
運用益の取り扱いについて
運用益は、インカム（配当・利金等）とキャピタル（値上がり益）で取り扱いが異なります。インカムは現金化され、「収支項目」の金融資本収入に加算されます。キャピタルは複利で再投資され、「資産項目」の運用資産残高に加算されて翌年以降複利で運用されます。表示の詳細は「12.4.2 収支・BSを確認する」「12.4.7 CFテーブルを確認する」をご参照ください。
追加投資する
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①追加投資 | 追加投資をする場合は「有り」を選択することで追加投資の条件を設定できます。また、「投資時期を追加」をクリックすることで、複数のパターンで条件を設定できます。 |
| ②投資サイクル | 追加投資が「一括」（1回限り）か、「毎月積立」かを選択できます。 |
| ③一括/毎月投資金額 | 投資サイクルで「一括」を選択した場合は一括投資金額を、「毎月積立」を選択した場合は毎月投資する金額を入力できます。 |
| ④投資時期 | 投資サイクルで「一括」を選択した場合は、一括投資を行う年齢を、「毎月積立」を選択した場合は、積立を行う期間を入力できます。家族の内どなたかお一人の年齢を入力すると他の家族の年齢は自動で入力されます。 |
取崩する
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①取崩 | 取崩を行う場合は「有り」を選択することで、取崩の条件を設定できます。また、「取崩時期を追加」をクリックすることで、複数のパターンで条件を設定できます。 |
| ②取崩サイクル | 追加投資が「一括」（1回限り）か、「毎月取崩」かを選択できます。 |
| ③一括/毎月取崩金額 | 取崩サイクルで「一括」を選択した場合は一括取崩金額を、「毎月取崩」を選択した場合は毎月取崩する金額を入力できます。 |
| ④取崩時期 | 取崩サイクルで「一括」を選択した場合は、一括取崩を行う年齢を、「毎月取崩」を選択した場合は、取崩を行う期間を入力できます。家族の内どなたかお一人の年齢を入力すると他の家族の年齢は自動で入力されます。 |