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12.3.5 運用目標を入力する
概要
収支および資産・負債内容等も踏まえた、資産運用の目標額について入力できます。資産運用の投資額や目標利回りなどを入力可能です
運用目標を入力する
「ポートフォリオを追加する」をクリックすると、複数の運用パターンを追加できます。
入力項目は以下の通りとなります。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①名称 | お好きな名称をご記入ください。デフォルトでは、「運用資金1」「運用資金2」のように、順にナンバリングされます。 |
| ②運用益の取り扱い | 運用益を「複利で再投資」するか「運用益を現金化」するかをお選びいただけます。 「複利で再投資」を選択した場合は、「資産項目」における運用資産残高に運用益が加算され、翌年以降複利で運用されます。 「運用益を現金化」を選択した場合は、「収支項目」の金融資本収入に運用益が加算されます。 表示の詳細は「12.4.2 収支・BSを確認する」「12.4.7 CFテーブルを確認する」をご参照ください。 |
| ③目標利回り | 運用資金の目標利回りをご入力ください。 |
| ④目標金額 | 運用期間経過後の運用目標金額をご入力ください |
| ⑤運用期間 | 運用期間を家族の年齢に合わせて設定します。家族のうち一人の年齢を入力すると他の家族の年齢が自動で入力されます。 |
| ⑥初期投資金額 | 初期投資金額をご入力ください。 |
| ⑦追加投資 | 初期投資金額とは別に、追加で投資をするかを選択できます。 |
| ⑧取崩 | 積み上げた運用資産を現金に振り替える（=取崩）かどうかを選択できます。 |
追加投資する
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①追加投資 | 追加投資をする場合は「有り」を選択することで追加投資の条件を設定できます。また、「投資時期を追加」をクリックすることで、複数のパターンで条件を設定できます。 |
| ②投資サイクル | 追加投資が「一括」（1回限り）か、「毎月積立」かを選択できます。 |
| ③一括/毎月投資金額 | 投資サイクルで「一括」を選択した場合は一括投資金額を、「毎月積立」を選択した場合は毎月投資する金額を入力できます。 |
| ④投資時期 | 投資サイクルで「一括」を選択した場合は、一括投資を行う年齢もしくは西暦を、「毎月積立」を選択した場合は、積立を行う期間を入力できます。家族の内どなたかお一人の年齢を入力すると他の家族の年齢は自動で入力されます。 |
取崩する
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ①取崩 | 取崩を行う場合は「有り」を選択することで、取崩の条件を設定できます。また、「取崩時期を追加」をクリックすることで、複数のパターンで条件を設定できます。 |
| ②取崩サイクル | 追加投資が「一括」（1回限り）か、「毎月取崩」かを選択できます。 |
| ③一括/毎月取崩金額 | 取崩サイクルで「一括」を選択した場合は一括取崩金額を、「毎月取崩」を選択した場合は毎月取崩する金額を入力できます。 |
| ④取崩時期 | 取崩サイクルで「一括」を選択した場合は、一括取崩を行う年齢もしくは西暦を、「毎月取崩」を選択した場合は、取崩を行う期間を入力できます。家族の内どなたかお一人の年齢を入力すると他の家族の年齢は自動で入力されます。 |