Q.リターンとリスクについて、お客様にどのように説明すればよいですか？

WealthForceでは複数のリターン・リスク指標を表示しているため、面談時に「この数値は何か」「画面ごとに数値が異なるのはなぜか」といったご質問をいただくことがあります。本FAQでは、そのような場面での説明例を整理しています。

事例1：表示されているリターン・リスクの意味を確認された場合

• 「期待リターンは、将来見込まれるリターンの目安を示すものです。過去の実績ではなく、市場全体のバランスを踏まえて算出しています。」
•  「実績リターンは、過去に実際に得られたリターンです。」
•  「リスクは、リターンの変動幅を示す指標です。リスクが大きいほど、上振れ・下振れの幅も大きくなります。」

事例2：画面ごとに数値が異なる理由を質問された場合

• 「将来の見通しを示す画面と、過去の実績を示す画面では、目的に応じて異なる計算方法を用いています。それぞれの用途に適した指標を使い分けています。」

事例3：計算手法の信頼性を確認された場合

• 「本システムでは、年金基金や資産運用会社でも採用されている一般的な手法を用いています。また、外資系金融機関出身者を含む専門チームが設計しています。」 計算手法の詳細を把握したい場合は 「 WealthForceの期待リターンはどうやって計算していますか？」をご参照ください。

関連リンク

・リスク・リターン指標の種類と見方 → 「Q. WealthForceのリターンやリスクにはどんな種類がありますか？」 ・算出方法の違いの詳細 →「 Q. なぜ画面によってリターンやリスクの数字が違うのですか？」 ・アセットクラス分類画面の見方・使い方 → 「6.1.3 アセットクラス分類」 ・投信・ETF分析の見方 → 「11.2.1 銘柄情報の確認・比較方法」